如果我向慈善机构捐赠5万美元现金，我的应纳税调整后总收入(AGI)会减少5万美元吗?如果我调整后的总收入是10万美元，我把5万美元捐给了慈善机构，我现在的应税收入是5万美元吗?
那
做慈善捐款可以让你有机会做好事，并获得宝贵的税收减免。
在100,000美元调整后总收入(AGI)和50,000美元现金捐赠的情况下，您可能会扣除50,000美元并将您的AGI减少到50,000美元。
但因为我们面对的是美国税法，真正的答案是:视情况而定。
它并不总是像“捐赠x美元，获得x美元的税收减免”那么简单。但是当你支持慈善组织时，你通常会看到税收优惠。只要你遵守规则就行。以下是你需要知道的。
如果想要获得税务方面的慈善捐赠策略方面的帮助，可以考虑咨询财务顾问。
这做你可以扣除哪些国家?
可扣除的慈善捐赠并不局限于现金。你也可以捐赠资产——从二手婴儿服装到艺术品再到汽车。另外，当你自愿做慈善工作时，你的相关自付费用也可以扣除。资产捐赠和志愿捐赠的规则略有不同，所以确保你遵守这些规则，以获得全额允许扣除。
有关资产捐赠，请遵循以下指引:
确定公平市场价值。基本上，这是你在捐赠之日可以合理出售捐赠的金额。
在扣款前，请确保捐赠的家居用品使用状况良好或更好。
如果你捐赠的资产价值在5000美元以上，那就拿到一份正式的、有签名的评估报告。您可以在IRS出版物561中找到更多详细信息。
与志愿者相关的扣除，你可以包括你支付的未报销费用，但不包括你的时间或服务的价值。你可以扣除一些东西，比如离家做志愿者的旅费、你在活动期间提供的零食以及你在做志愿者时必须穿的制服的费用。
如果你在做志愿者的时候开车，你可以直接扣除相关的费用，比如汽油，或者使用每英里14美分的里程扣除。确保你保存了所有相关的收据，并从你志愿服务的慈善机构那里获得文件，250美元或更多的扣除需要这些文件。
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遵守规则
就像所有与国税局相关的事情一样，在扣除慈善捐款时要遵循几条规则。这里有四件重要的事情要记住:
在进行任何扣除之前，请确保你捐赠给的慈善机构是符合国税局资格的。您可以访问国税局网站，了解您支持的组织是否符合资格。
了解扣除限额。对于2022纳税年度，现金捐赠的扣除额通常限制在您的AGI的50%，但在某些情况下可能会减少。如果你持有非现金捐赠的资产至少一年，你也可以扣除高达总收益30%的非现金捐赠。如果你的捐款超过了这些限制，你可以在未来五年的纳税申报表上进行扣除。
记录你的现金捐赠。对于250美元或以上的捐赠，请获得慈善机构的书面收据，明确说明您的现金捐赠金额或捐赠财产的描述。这种承认还必须包括你从慈善机构获得的任何商品或服务的价值。
在需要时提交适当的表格。如果您捐赠了价值至少500美元的财产，您必须将IRS表格8283作为您纳税申报表的一部分。必要时，附与捐赠有关的鉴定。
你必须逐项列出才能获得扣除额
与去年不同的是，在即将到来的纳税季节，您需要逐项列出附表A中的扣除项目，以便在纳税申报表中包括您的捐款。由于2022纳税年度的标准扣除额很高，许多人最终不会逐项纳税。这些标准扣除，根据你的申报状态，是:
单:12950美元
夫妻共同申报:25,900美元
户主:19,400美元
如果你的分项扣除额低于标准扣除额，你可以使用一堆策略把它们推到线上。这意味着你通常在2023年支付的款项将快进到2022年。这样你就可以逐项列出2022纳税年度，并在2023纳税年度进行高标准扣除额。
这是它的样子:
假设你通常每年向慈善机构捐赠5000美元。2022年，你将捐赠1万美元:今年和明年的捐款总和。这样的双重捐赠会使你的分项扣除超过今年的标准扣除额，从而大大减少你的应税收入。
最大限度地节省税收的慈善捐赠策略
根据你的个人情况，你可以使用先进的策略来节省更多的税收。在做出这些更复杂的举动之前，一定要咨询你的报税员。
使用捐助者建议基金(DAF)。这些基金与投资组合策略结合起来尤其有效。有了DAF，你在一年内做出相当大的免税贡献，以最大化你在该纳税年度的逐项扣除。在接下来的几年里，你可以像往常一样把DAF里的钱分配给各种慈善机构。只有当你资助DAF时，你才会得到税收减免，而DAF将钱分配给组织时则不会。
捐赠受赏识的资产。当你直接捐赠增值资产——比如股票——你会得到两个额外的好处。你可以避免支付出售资产时需要缴纳的资本利得税。而且你还能得到慈善捐款的扣除额来减少你的税单。
如果你的年龄在70岁半以上，你可以直接从你的传统个人退休账户中向你选择的慈善机构提供最高10万美元的合格慈善分配(QCD)。这些捐款不会被扣除，但你仍然会得到税收优惠。它们会计入你的最低分配额(rmd)，但不会像常规rmd那样增加你的应税收入。减少应税收入意味着较低的税单，这可以帮助你避免为社会保障福利纳税。
底线
慈善捐赠扣减不仅仅是简单地从你调整后的总收入中获得一美元对一美元的减免。规则可能会很复杂，所以咨询你的税务专家，以确保你得到正确的。
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这篇文章叫《请教导师:帮助我理解数学》。向慈善机构捐款如何减少我的税收?首先出现在SmartAsset博客上。
