加密公司CB Payments Limited (CBPL)被英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)处以350万英镑的罚款。
针对CBPL的行动是根据2011年电子货币条例采取的，这是FCA第一次使用权力采取执法行动。CBPL是Coinbase集团的一部分。
在FCA于2020年发现CBPL的金融犯罪控制网络存在“重大弱点和差距”后，该公司提出了一项自愿要求，禁止其在解决问题的同时接受新的高风险客户。
尽管如此，该公司在三年的时间里为13000多名高风险客户提供了加密服务。
其中三分之一的人能够进行价值约2500万美元(1940万英镑)的近1.3万笔存款，然后他们最终通过Coinbase网络进行了多次加密交易，总额约为2.26亿美元(1.75亿英镑)。
其中几笔交易金额超过5万美元(3.88万英镑)，由于担心潜在的洗钱行为，CBPL最终对62名客户提交了可疑活动报告。
FCA表示，这些违规行为在近两年的时间里未被发现，是CBPL“在设计、测试、实施和监控方面缺乏应有的技能、谨慎和勤奋”，而这些控制措施是他们同意的自愿要求所实施的。
监管机构补充说:“这包括在设计控制装置时没有考虑到客户可能登机的所有各种方式。”
在遭到打击后，CBPL同意解决此事，并有资格获得30%的折扣，否则罚款将超过500万英镑。
FCA执法和市场监管联合执行董事Therese Chambers表示:“与加密相关的洗钱风险是显而易见的，公司必须认真对待。
“像CBPL这样能够进行加密交易的公司需要强有力的金融犯罪控制。CBPL的控制有明显的弱点，FCA也告诉了它，这就是为什么需要这些要求。然而，CPBL一再违反这些规定。
“这增加了犯罪分子利用CBPL洗钱的风险。我们不会容忍这种松懈，因为这会危及我们市场的完整性。”
Signature litigation的合伙人兼加密诉讼律师凯特?吉(Kate Gee)表示，FCA采取的行动应“被视为对公司的一个警告，提醒他们将金融犯罪控制视为非常重要的，尤其是在洗钱风险增加的加密行业”。
“在防范金融犯罪方面做得不够的公司，以及未能遵守现有运营限制的公司，将面临审查和执法行动。”
